华泰证券基金投顾业务全新升级“省心投”，公布试点一周年运行数据

10月27日，华泰证券基金投资业务启动一周年，通过幸福财富APP直播发布全新基金投资业务品牌“无忧投资”，围绕“让基金管理更无忧”的理念，升级多项策略和服务。同时发布了过去一年的运营数据。可见，基金投资业务正在改善客户的盈利体验，悄然改变客户的投资理念。

提升基民盈利体验，优化投资行为。

基金投资作为买方投资业务，在业务发展初期面临着培育投资者信任的难题。投资者普遍的疑问是，基金投资的投资能力是否优于个人投资。对此，华泰证券曾发布多项数据，显示基金投资在改善基民盈利体验、优化投资行为方面效果明显。

投资者持有期延长，持仓分散。华泰证券对比了客户自购公募基金产品开通无忧投资前后的平均持有期和产品配置数据。结果显示，开盘前平均持有基金309天，平均持有基金3.3只；开盘后平均持有基金355天，平均持有4.2只基金，分别增长14.9%和24.2%。

此外，权益策略客户留存率超过80%，客户平均再投资金额为初始参与金额的2.3倍。数据显示，客户持有期限明显拉长，持有资金的分散程度也有所提升，客户开始接受长期持有、分散配置的投资理念。

持有时间越长，赚钱越多。持有期超过3个月购买投资的客户中，约88%实现了盈利，持有投资超过3个月的客户的平均年化收益率是持有投资不到3个月的客户的4倍，说明客户的平均收益随着持有期的延长而增加，这也离不开投资研究能力的强大支撑。

改善“基金赚钱，基民不赚钱”的现象。今年3月31日至8月31日期间，沈心投资某权益策略年化收益率与客户实际年化收益率的差距较同期市场缩小20%。换句话说，在基金投资服务的影响下，基民可以更好地避免非理性操作，分享更多的基金收益。

基金投资收益优于客户自主决策。今年以来，着急投资每只基金的投资策略收益都能够战胜一半以上普通客户的收益。比如某个胜率较高的全权益策略，打败了66.48%的客户收益；部分债务策略击败了64.19%的客户收入。

与此同时，华泰证券发布了无忧投资的客户画像，高学历、高净值的客户占比相对较高。其中，本科及以上学历占45%，高净值客户占44%，女性客户占52%。

专注投资升级：适时获利，提高胜率，降低风险。

根据美国投资顾问协会2020年的统计，全权投资顾问管理的资产占管理总资产的90%。在中国，基金投资业务在财富管理市场处于起步阶段，普通投资者对账户管理模式的接受度和信任感的培养还需要很长时间。”一家基金公司高管表示，各家投顾机构编制业务代码，是为了让基金投顾机构与其他基金参与方机构进行更加标准化的数据交换和身份识别。参与客户的授权资产占客户总资产的比例仍然较低。

作为首批获得试点资格的券商，华泰证券将“无忧投资”定位为财富管理的战略业务，借助其在美国排名前三的交钥匙资产管理平台AssetMark，将在北美财富管理市场得到充分验证的投资服务理念和体系建设引入公司。

在投资方面

基于一年的探索，华泰证券将在战略定投、目标盈利战略、管家服务三个方面升级“无忧投资”。客户需求也有三个对应的痛点：——。“基金投资顾问业务编码是基金投顾机构的全国组织机构代码，由证券期货业编码和标准服务中心进行编码分配并于近期正式发布。适时获利，提高胜率，降低风险。

升级亮点1 :策略定投。

线上基金投资策略的定投功能主要解决投资者在基金投资策略择时上的痛点，平滑投资成本，降低一次性投资的不确定性。与单一基金的定投相比，组合定投具有更高的抗风险能力。

升级亮点2 :目标盈利策略。

华泰证券客户问卷调查结果显示，46.28%的客户希望参与“达到收益目标时自动获利”的策略，这也反映了客户对投资基金不知何时卖出的需求，需要保障收益。

升级后的目标盈利策略是针对特定年化收益的基金组合策略，主要解决投资者不知道如何选择机会获利的痛点。

升级亮点3 :管家服务。

管家式服务更加主动、个性化、隐形化，重点在两个方面，一是如何提高客户整体投资账户的胜率，二是如何降低客户整体投资账户的风险。

华泰证券改变了以往从资产特征角度为客户提供服务的模式，通过综合评估客户账户的回报风险状况，分析客户的投资个性和交易习惯，为客户提供持续的资产配置服务。。在投资后的各个阶段，及时以恰当的方式传递战略负责人的意见等投资内容，有效安抚客户情绪，提供持续研究和跟进服务，帮助投资者避免非理性投资行为。

未来将根据客户需求，在现有收入三大场景的基础上，进一步丰富投资场景和策略，如满足养老、教育、置业等生活发展需求，指数配置、海外配置等多元化投资需求。

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